La simplicité au service de votre avenir
Votre patrimoine.
Votre retraite.
Des décisions plus simples.
Vous avez bâti votre patrimoine avec travail et prudence. Je vous accompagne pour préparer la suite, organiser vos revenus et prendre soin de ceux qui comptent pour vous.
Christian Loubert · Prospérité Services Financiers · Québec
Une vue d’ensemble
Vos projets au centre.
Vos décisions reliées.
Votre réalité d’abord
Vous avez bâti.
Préparons la suite.
Une retraite qui approche, une propriété vendue, un héritage reçu ou l’envie de mieux organiser vos affaires : le point de départ, c’est ce qui compte pour vous.
Vous préparez votre retraite
Mettre vos placements, vos revenus à venir et vos projets en perspective avant de franchir cette étape.
Préparer la suiteVous êtes déjà à la retraite
Organiser vos retraits, prévoir vos liquidités et garder une marge de manœuvre au fil des années.
Organiser mes revenusVous avez vendu ou hérité
Prendre le temps de réfléchir aux sommes reçues et aux décisions à coordonner avant de les investir.
Examiner les optionsVous pensez à vos proches
Revoir vos protections et les éléments à préparer pour faciliter la continuité et la transmission.
Penser à la transmissionPréparer · Décaisser · Transmettre
La retraite ne se résume pas à choisir des placements.
L’enjeu est de faire travailler ensemble vos revenus, vos retraits, vos liquidités et les projets auxquels vous tenez.
Je vous aide à mettre ces décisions en perspective, sans perdre de vue votre conjoint, vos proches et votre tranquillité d’esprit.
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Clarifier vos besoins de revenu
Faire le lien entre vos pensions, vos retraits, vos dépenses courantes et les projets que vous souhaitez réaliser.
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Coordonner vos retraits
Examiner la place du REER ou du FERR, du CELI et des placements non enregistrés, en tenant compte des éléments fiscaux à valider.
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Garder une vue sur la suite
Revoir vos liquidités, vos protections et les besoins de vos proches à mesure que votre situation et vos priorités évoluent.
Une approche intégrée
Des solutions au service de votre vie.
Les produits sont des outils. Leur rôle est de soutenir vos objectifs et de s’intégrer à l’ensemble de votre situation.
Placements et liquidités
Mettre vos placements et vos réserves en lien avec vos projets, votre horizon et votre tolérance au risque. Évaluer la place des fonds distincts, des placements garantis et des autres solutions offertes.
Découvrir les solutions de placementAssurances et protections
Revoir la place de l’assurance vie, de l’assurance maladies graves et de l’assurance invalidité dans votre situation personnelle et familiale.
Faire le point sur mes protectionsComptes et solutions bancaires
Intégrer vos comptes d’épargne et vos solutions bancaires à votre organisation financière, notamment les solutions de la Banque Manuvie, selon vos besoins.
Explorer les solutions bancairesProtection et transmission
Examiner vos bénéficiaires désignés, vos protections et les besoins de vos proches. Coordonner les éléments à revoir avec votre notaire ou votre comptable.
Discuter de mes priorités familialesLes frais, les risques et les conditions de chaque produit font partie de la discussion. Les solutions sont évaluées en fonction de votre situation, et non l’inverse.
Votre conseiller
Christian Loubert
Conseiller en sécurité financière
Représentant de courtier en épargne collective
et en marché dispensé
Vous avez consacré du temps et des efforts à bâtir votre patrimoine. Mon rôle est de prendre le temps de comprendre ce qu’il représente pour vous et ce que vous souhaitez en faire.
Je privilégie des explications claires, une vue d’ensemble et un suivi personnel. Au besoin et avec votre accord, nous coordonnons les échanges avec votre comptable ou votre notaire.
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Comprendre votre réalité
Vos projets, vos préoccupations, vos revenus, vos placements et les personnes qui comptent pour vous.
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Relier les décisions
Vous présenter les options, leurs coûts et leurs limites, puis convenir des prochaines étapes dans le cadre des services offerts.
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Réévaluer avec vous
Faire le point sur les changements dans votre vie et revoir les éléments de votre stratégie qui nécessitent une attention.
Quelques repères
Avant notre première rencontre.
Pas besoin d’avoir toutes les réponses pour commencer. Une première discussion sert justement à clarifier votre situation et vos attentes.
À qui s’adresse votre accompagnement?
J’accompagne notamment les personnes qui préparent leur retraite ou qui sont déjà retraitées et souhaitent mieux organiser leur patrimoine. Une vente immobilière, un héritage ou un changement familial peuvent aussi être l’occasion de faire le point.
Dois-je transférer mes placements avant de vous rencontrer?
Non. Le premier échange sert à faire connaissance, à parler de vos objectifs et à comprendre l’accompagnement recherché. Tout transfert éventuel doit être évalué en fonction de votre situation et des conditions des produits détenus.
Pouvez-vous collaborer avec mon comptable ou mon notaire?
Oui, avec votre accord. Nous pouvons coordonner les échanges utiles, chacun dans son champ de compétence. Les questions juridiques et fiscales particulières sont à valider avec les professionnels concernés.
Comment les frais et la rémunération sont-ils abordés?
Les frais applicables aux solutions envisagées et les modalités de ma rémunération vous sont expliqués avant leur mise en place. Ils font partie des éléments à comprendre pour prendre une décision éclairée.
La simplicité au service de votre avenir
Parlons de la suite.
Vous souhaitez faire le point sur votre retraite, vos placements ou une nouvelle étape de votre vie? Commençons par une conversation.
Le contenu de cette page est de nature générale. Tout choix de produit ou de stratégie doit être précédé d’une analyse de votre situation, des frais, des risques et des conditions applicables. Les questions juridiques et fiscales particulières sont à valider avec les professionnels concernés.
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